પંજાબ નેશનલ બેંકના મેનેજર સંજય કુમાર રામ દાસે noticed કરી હતી કે એક ગ્રાહક નિયમિત રીતે શાખામાં આવી રહ્યો હતો, અને દરેક વખતે અલગ વ્યક્તિને લઈને ખાતું ખોલવા માટે મદદ કરી રહ્યો હતો. આ બાબતને ધ્યાનમાં રાખીને, દાસે તેના સહકર્મી રવિરાજ ગાયકવાડ સાથે ચર્ચા કરી. ગાયકવાડે જણાવ્યું હતું કે તે પણ આ વ્યક્તિ પર નજર રાખી રહ્યો હતો, જે સાઇબર ફ્રોડ કેસોમાં સંકળાયેલ હોઈ શકે છે.

19 નવેમ્બરે, જ્યારે આ ગ્રાહક ફરી એકવાર બેંકમાં આવ્યો, ત્યારે દાસે તેને પોતાના કચેરીમાં બોલાવ્યું અને પૂછ્યું કે તે શાખામાં કેમ આવતો હતો. આ વ્યક્તિએ પોતાનું નામ અમીર મનીયાર તરીકે ઓળખાવ્યું અને જણાવ્યું કે તે એક નિકાસ વ્યવસાય ધરાવે છે. તેણે કહ્યું કે જે લોકોને તે ખાતા ખોલવા માટે મદદ કરી રહ્યા છે, તે તેના સંબંધીઓ છે.

આ નોંધણીમાં, દાસે મનીયારને પૂછ્યું કે તે અત્યાર સુધીમાં કેટલા સંબંધીઓને ખાતા ખોલવામાં મદદ કરી છે. મનીયારે જણાવ્યું કે તેણે 10 સંબંધીઓને મદદ કરી છે. દાસે મનીયારને કહ્યું કે તે ખાતા વિશેની વિગતો લખી આપે, જે તેણે દાસની ડાયરીમાં નોંધાવી. દાસે આ વિગતોને બેંકના મુખ્યાલયથી પ્રાપ્ત થયેલ ફરિયાદો સાથે ક્રોસ-ચેક કર્યું.

આ તપાસ દરમિયાન, દાસે એક નામ 'અમીર શેખ' જોયું જે બેંગલોરમાં નોંધાયેલ સાઇબર ફ્રોડ ફરિયાદમાં ઉલ્લેખિત હતું, અને આ વ્યક્તિએ મનીયાર દ્વારા શેર કરેલ 10 ખાતાઓમાં એક ખાતું ધરાવતું હતું. દાસે મનીયારને ચિંતિત કરીને કહ્યું કે ખોલેલા ખાતાઓ સાઇબર ફ્રોડમાં ઉપયોગમાં લેવાયા છે. મનીયારે આ આરોપોને નકારી દીધા અને જણાવ્યું કે તેણે કશું ખોટું કર્યું નથી.

દાસે પોલીસને ફોન કર્યો અને તેમના બેંક અધિકારીઓને જણાવ્યા કે મનીયાર દ્વારા ખોલાયેલ તમામ ખાતાઓની વિગતો મેળવવા માટે વધુ તપાસ કરવાની જરૂર છે. દાસે શોધી કાઢ્યું કે સપ્ટેમ્બરથી મનીયારે 35 ખાતા ખોલવા માટે સફળતા મેળવી હતી, જેના માટે વિઝા કાર્ડ પણ જારી કરવામાં આવ્યા હતા.

દાસે આ ખાતાઓમાં થયેલ નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓની તપાસ કરી અને વિદેશી સ્થળો પરથી વારંવાર એટીએમ ઉપાડના શંકાસ્પદ નાણાકીય વ્યવહારો જોયા. દાસે આ શંકાઓની પુષ્ટિ કર્યા પછી, તેણે એક અધિકારિક ફરિયાદ દાખલ કરી અને કુરલા પોલીસ સ્ટેશનમાં FIR નોંધાવી.

કુરલા પોલીસના વરિષ્ઠ નિરીક્ષક પ્રમોદ તોરડમલે જણાવ્યું હતું કે, "અમે હજુ તપાસ કરી રહ્યા છીએ અને આરોપોને માન્યતા આપવા માટે બેંકના દસ્તાવેજો માંગ્યા છે. હાલ સુધી કોઈ ધરપકડ કરવામાં આવી નથી. અમે વધુ તપાસ માટે આરોપીને સમન કરશે." આ ઘટનામાં પંજાબ નેશનલ બેંકના મેનેજર સંજય કુમાર રામ દાસે ફોન કોલ્સ અને સંદેશાઓનો જવાબ આપ્યો નથી.